首先，我们先说说基金的单位净值。用大白话讲就是基金的单价，你买基金就相当于用当天的单价买到了基金的份额，就好比你在市场上买菜，比如大白菜1元一斤，你拿10元钱买了10斤大白菜，这里的1元一斤就是基金的单位净值，10斤就是基金份额，新发行的基金一般单位净值就是1元，建仓结束后基金的单位净值就会随着市场波动了。
接下来我们说说基金的累积净值，有时候有些基金会给基民分红，比如说你买了新发行的基金，它的初始单位净值是1元，经过基金经理的运作之后，它上涨了50%,这时该基金的单位净值就变成1.5了，紧接着基金公司,每份给你分红3毛，分红后该基金的单位净值就变成1.2了，累计净值就是1.5，说到这里你可以分清净值情况了吗？累计净值就等于单位净值加上分红。每次分红，都会按照这种方式来计算，所以你会看到有些基金的单位净值是2块多，但是它的累计净值却是5块多。比如下图的这个基金：
说到这里，为什么有些基金的单位净值和累计净值相同你知道了吗？就是因为该基金没有分红过，所以这两个净值是一样的。比如下图这个：
一般情况下基金的累计净值都会大于单位净值，但偶尔也会有些特殊情况，也就是基金的单位净值高于累计净值。2018年11月16日创业50ETF基金在突然出现单位净值大幅增加了近50%，很多人误以为系统出错了，实际上是基金公司对这个基金进行了份额折算，什么是份额折算呢？举例来说就相当总资产不变，份额减少了，单位净值就提高了，而累积净值保持不变。这种情况一般会出现在指数基金中。
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